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Generationsübergreifende Vermögensverwaltung durch ein Family Office

Die generationsübergreifende Vermögensverwaltung stellt eine echte Herausforderung dar. Unternehmerfamilien stehen vor der Aufgabe, sich für eine langfristige Form der Vermögensverwaltung zu entscheiden und das Familienvermögen in kompetente Hände zu geben. Obwohl in Europa bereits über 2000 Family Offices existieren, können nur wenige Menschen etwas mit dem Begriff anfangen.
Was ist ein Family Office und warum sollte es bei der Entscheidung über die Vermögensverwaltung in Betracht gezogen werden?

Das sollten Sie zu diesem Thema wissen:

Was ist ein „Family Office“?

Ein Family Office ist ein Unternehmen, welches das private Großvermögen einer Eigentümerfamilie bankenunabhängig verwaltet. Die Rechtsform des Unternehmens spielt für die Einordnung keine Rolle. Eine festgelegte gesetzliche Definition für den Begriff existiert allerdings nicht.

Welche Vorteile hat ein Family Office für Unternehmerfamilien?

Das Family Office kann das Vermögen einer Familie auf verschiedenste Weisen verwalten und anlegen. Unter anderem kommt die Anlage von Vermögen in Wertpapiere oder Immobilien in Betracht. Viele Family Offices sind ebenfalls mit komplexeren Verwaltungsaufgaben wie z.B. der Verwaltung von Stiftungen oder Kunstsammlungen vertraut.

  • Das Geld wird bankenunabhängig verwaltet.
  • Das Family Office ist mit Vermögensverwaltern und/oder Spezialisten für bestimmte Anlageformen besetzt. Ziel sollte es sein, dass sich die Experten in ihren Kompetenzen ergänzen, um die Vermögensverwaltung so risikoarm wie möglich zu gestalten.
  • Das Family Office betreut nur einzelne Familien oder wenige Familien und kann die Vermögensverwaltung somit individueller gestalten.
  • Das Family Office ist in der Regel auf die Bedürfnisse und Interessen von Unternehmerfamilien ausgelegt und wirbt mit Diskretion.
  • Ein Teil der Gebühren wird häufig erfolgsabhängig an das Family Office ausgezahlt.

Was unterscheidet das Family Office von einem Vermögensverwalter?

Bei einem Family Office hat die Unternehmerfamilie mehr Kontrolle über die Vermögensverwaltung. Regelmäßig werden die zuständigen Experten der Familie vorgestellt und besprechen sich mit den Familienmitgliedern. Wenn ein Vermögensverwalter sich um das Vermögen einer Familie kümmert, ist die Familie von seinen eigenständigen Entscheidungen abhängig.

Gibt es verschiedene Arten von Family Offices?

Ja! Man unterscheidet zwischen Single Family Offices (SFO) und Multi Family Offices (MFO).

  • Single Family Offices konzentrieren sich auf die Vermögensverwaltung einer Familie. Die exklusive Betreuung wird ab einem Vermögen von ca. 300 Millionen Euro angeboten.
  • Multi Family Offices betreuen dagegen mehrere Familien mit einem Vermögen ab ca. 25 Millionen Euro.

Kann eine Familie ein eigenes Family Office installieren und aufbauen?

  • Bei größeren Vermögen kann es sinnvoll sein, eigene Mitarbeiter, wie Steuerberater, Buchhaltungskräfte, Forstmitarbeiter, Immobilienfachleute in einer Service-Einheit (legal entity) zu beschäftigen.
  • Ebenso kann es sinnvoll sein, die eigene Vermögensverwaltung einschließlich der Bankkonten / Wertpapierdepots und Anlageformen durch externe Dienstleister und nicht durch den eigenen Steuerberater oder die Bankberater anhand der von der Familie aufgestellten Ziele zu controllen.

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Vermögensverwaltung

durch ein Family Office

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